IBAN Transferlerinde Yeni Dönem
Türkiye’de IBAN üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferleri için yeni bir uygulama başlıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılığı ve kayıt dışı para hareketlerini azaltmak amacıyla kapsamlı bir düzenleme hazırladı. Bu düzenleme ile birlikte bankacılık işlemleri daha şeffaf hâle gelecek. Ayrıca büyük tutarlı para transferleri daha yakından izlenecek.
IBAN, EFT ve Havale İşlemleri Mercek Altında
MASAK, son dönemde IBAN üzerinden artan usulsüzlükleri tespit etti. Bu nedenle IBAN, EFT ve havale yoluyla yapılan yüksek tutarlı işlemleri sıkı denetime aldı. Böylece hem bireysel kullanıcılar hem de ticari işletmeler için yeni kurallar devreye girdi. Bankalar da bu süreçte aktif rol üstlenecek.
1 Ocak 2026’dan Sonra Beyan Zorunlu
MASAK’ın hazırladığı düzenleme, 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek. Buna göre 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde beyan zorunluluğu uygulanacak. Para gönderen kişiler, transfer sırasında işlem amacını açık şekilde yazacak. Bu kural, tüm kullanıcıları kapsayacak.
Tutar Aralığına Göre Farklı Uygulamalar
Yeni sistem, transfer tutarına göre kademeli şekilde işleyecek.
Örneğin 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde kısa bir açıklama yeterli olacak. Ancak 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Ayrıca 20 milyon TL üzerindeki işlemler için para kaynağını gösteren belgeler istenecek. Böylece yüksek tutarlı işlemler ayrıntılı şekilde takip edilecek.
Kurallara Uymayan İşlemler Yapılmayacak
Yeni kurallara uymayan para transferlerini bankalar kabul etmeyecek. Gerekli beyanı sunmayan kullanıcıların işlemleri sistem tarafından reddedilecek. Bununla birlikte bankalar, iç denetim süreçlerini güçlendirecek. Şüpheli işlemler doğrudan ilgili birimlere bildirilecek.
Sonuç olarak MASAK, bu düzenleme ile finansal güvenliği artırmayı ve para hareketlerini daha kontrollü hâle getirmeyi amaçlıyor.
